Internet Insurance Product Line
2025 Annual Review
2026/2
Presenter
业务产品组 - Martin
AI 外呼能力升级
单个大模型节点的项目应用
多节点的复杂工程 AI 项目
各业务重要系统迭代
感想/回顾/展望/工作之外
2026/2
01｜老·AI
AI 外呼能力升级 （5月）
解决旧供应商能力瓶颈，提升触达稳定性与智能化水平
总外呼数据
平台二开服务
续保续期通知
转化历史客户外呼
代理人运营
关键动作
供应商迁移
完成 AI 外呼新供应商的对接与历史场景迁移
接通效果优化
对接新线路，测试最高接通率时段/重播策略，监测异常情况
场景与话术配置
选择合适音色，梳理各场景业务话术配置逻辑
02｜小·AI
小红书售前助手 （3月）
组内人力不变的前提下，智能流程承接多倍投流的小红书开口名单，完成每月商机目标
小红书售前助手
企微售前助手 （12月）
组内人力不变的前提下，智能流程承接日常客户企微咨询，减少人工介入
企微售前助手
关键动作
工作流设计与日常维护
企微&小红书售前自动承接工作流设计/提示词维护/报错排查
留资客户自动对接
各平台留资客户自动抓取，收集完整信息导入CRM库
售前数据统计
搭建各维度售前数据日报，帮助快速统计售前名单产出效果
02｜小·AI
转化企微客户激活 （8月）
历史存量静默企微客户筛选与激活，低成本挖掘存量有效名单
转化聊天质检 （9月）
大模型质检可能违规场景上下文，提升长上下文、简单规则无法覆盖的疑难质检场景
存量企微客户继承
违规联系智能质检
关键动作
沉默客户激活策略设计
企微沉默客户自动承接工作流设计/提示词维护/报错排查
质检智能体调试
质检违规场景智能体设计与评测
质检任务自动分配与迭代
实现场景任务的定时自动化开启，线路质量实时监测
03｜ 大·AI
投保助手
面向全业务场景的各场景保险咨询Agent，降低各场景人工回复投入时间
企微咨询承接
场景：产品规则咨询
场景：投保报错咨询
03｜ 投保助手：一些特别于传统功能开发的动作
写提示词/评测质检
自己手搓提示词到用大模型写并调试，简单知识库也拿coze测试
跨部门合作/分享宣贯
自行或者求助业务支援，为了更容易达成共识，需要经常宣传原理
调研与运营观察
泡在业务里尝试定义好智能体要解决的问题，自己给自己找需求
学着看代码逻辑
有了 AI 以后只要心态克服，也能学着看懂一点代码
04｜ 非AI
顾问联系优化
公众号/手机补录/顾问链路简化
投保信息补全
CRM待投保单/问题件/报错补全
费率配置补全
增加地区/性别/是否配置等内容
荣誉体系播报
荣誉排名播报/喜报补发
优客计划提效
电子签流程简化/商品配置管理
个险客服分流
在线咨询转人工分流
牛保社群管理
已有社群账号系统化管理
媒体账号管理
已有媒体账号申请流程线上化
04｜一些分享
产品部分享
产品部分享
牛保中台组分享
05｜回顾与展望
2025·目标回顾
2026·后续展望
资源扩展提效
小红书线索已建立完整对接机制，沉默客户激活场景探索出效果
通用展业需求
接手了个险/牛保需求，四线兼顾，更理解了保险业务
智能工具开发
简单单节点AI需求已可熟练推进，复杂工程AI项目学习探索中
营销场景 （空间）
抖音等场景深度接入，电话/短信/企微/小红书等已落地场景的深度挖掘
业务阶段 （时间）
目前只熟悉售前内的「获客转化」部分，其他业务阶段知识还需补全
A I 落地 （技术）
深入理解 AI 原理，不过誉/看低，探索最适合大模型工程落地的方法
05｜工作之外
2026/2
THANK YOU
Presenter
业务产品组 - Martin